Arômes Patrimoine - Cabinet de conseil en gestion de patrimoine Arômes Patrimoine - Cabinet de conseil en gestion de patrimoine Arômes Patrimoine - Cabinet de conseil en gestion de patrimoine Arômes Patrimoine - Cabinet de conseil en gestion de patrimoine
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Cabinet de conseil
en gestion de patrimoine
Une stratégie globale pour les dirigeants,
les particuliers et leur famille

Prendre rendez-vous

Préparer aujourd'hui les projets
qui compteront demain

Chaque décision importante au cours d’une vie appelle une vision d’ensemble. Développer une entreprise, préparer sa retraite, valoriser une trésorerie, investir, transmettre un patrimoine ou encore protéger ses proches sont autant de choix qui s’influencent mutuellement.

Le cabinet Arômes Patrimoine vous aide à clarifier vos projets de vie et à les traduire en objectifs patrimoniaux concrets. Nous élaborons avec vous des stratégies cohérentes, évolutives et durables, pensées pour s’adapter à votre situation personnelle, familiale et professionnelle.

Dirigeants, particuliers et familles bénéficient d’un accompagnement sur mesure, fondé sur l’écoute, la pédagogie et une relation de confiance construite dans le temps.

Les solutions financières, immobilières, patrimoniales ou assurantielles ne constituent jamais une finalité. Nous les retenons pour leur pertinence, lorsqu’elles servent un objectif clairement identifié et contribuent concrètement à la réalisation de vos projets de vie.

Les décisions que nous préparons à vos côtés
Parce que votre patrimoine privé et votre patrimoine professionnel
ne devraient jamais être pensés séparément

Développer votre patrimoine

Développer
votre patrimoine

  • Valoriser une épargne
  • Dynamiser une trésorerie
  • Optimiser sa fiscalité
  • Financer un projet
  • Préparer un investissement immobilier
  • Diversifier son patrimoine
  • Générer des revenus complémentaires
Protéger votre avenir

Protéger
votre avenir

  • Sécuriser ses proches, sa famille
  • Préparer la retraite
  • Financer les études des enfants
  • Anticiper un héritage ou préparer la transmission du patrimoine
  • Organiser sa succession
  • Préserver son niveau de vie
  • Optimiser sa couverture prévoyance
Structurer votre entreprise

Structurer
votre entreprise

  • Auditer les interactions entre sphères professionnelle et personnelle
  • Optimiser sa rémunération
  • Préparer une reconversion
  • Améliorer la politique salariale
  • Préparer une cession
  • Valoriser son patrimoine professionnel
  • Élaborer un business plan

Les préoccupations
des français en 2026

72 % des français

estiment payer trop d'impôts

68 %

sont préoccupés par la baisse de leurs revenus à la retraite

45000000

d'épargnants en France
soit 30 millions de foyers

27 %

seulement prennent en compte l'avis d'un conseiller financier avant de placer leur argent et seulement 7 % sont accompagnés par un CGP

7700

Conseillers en investissements financiers en France actuellement

Solutions immobilières, financières et assurantielles
Une stratégie s'appuie sur les bons leviers

La gestion de patrimoine repose sur une analyse rigoureuse, une vision de long terme et une forte personnalisation.
Nous vous proposons une stratégie cohérente avec vos ambitions, votre horizon patrimonial et votre cadre de vie.

Investissements immobiliers

Accompagnés d'un solide réseau de gestion locative, nous recherchons les biens adaptés à vos projets : Immobilier neuf ou ancien, investissement locatif, monuments historiques, dispositif Malraux, nue-propriété, résidences étudiantes ou seniors, résidences gérées…

Placements financiers

Nous sélectionnons les solutions financières les plus pertinentes en fonction de votre profil, de votre horizon d'investissement et de vos objectifs : SCPI, ETF via PEA, private equity, obligations d'entreprise, financement participatif ou encore  placements responsables (ESG, ISR).

Fiscalité

Réduire son imposition ne signifie pas uniquement payer moins d'impôts, mais aussi optimiser son patrimoine avec des dispositifs performants : Loi Denormandie, GFI Forêts, Investissement PME, Loi Girardin, FIP, PER... Notre cabinet vous guide vers les dispositifs fiscaux les plus adaptés à votre situation.

Protection patrimoniale

Préparer l'avenir, sécuriser vos proches et faire fructifier votre capital passe également par des solutions d'épargne et de protection adaptées à votre situation : Assurance-vie, PER, prévoyance, assurance emprunteur, contrat Madelin, épargne salariale...

Nos solutions

Votre interlocutrice
L'expérience d'un parcours, la force d'une vision

Eugenia - 00000003

Eugénia Delgado

Fondatrice
Conseillère en gestion de patrimoine (CGP)
Ingénierie Patrimoniale

Titulaire d’un Master 2 en Banque et Finances à l’Université Paris Descartes, Eugénia débute sa carrière au sein de la finance de marché et de la gestion d’actifs (Crédit Agricole, Société Générale, CARDIF, Natixis…) avant de rejoindre le groupe Allianz Global Investors en tant que responsable Europe et Vice-Présidente. Elle développe pendant plus de vingt ans une solide expertise des mécanismes financiers, des marchés et de l’investissement.

En 2018, forte de ses spécialités dans la finance durable et l’accompagnement des dirigeants d’entreprise, elle fonde Arômes Patrimoine avec une conviction forte : les meilleures décisions patrimoniales naissent d’une compréhension globale de chaque situation personnelle et professionnelle.

Titulaire des principales habilitations réglementaires de la profession (CIF, CNCIF, IAS, MIOBSP, MIA II et carte T), en préparation de la certification AMF Finance durable, membre du BNI et formatrice, Eugénia accompagne ses clients avec une exigence constante de transparence, de pédagogie et de proximité.

Impliquée dans le milieu entrepreneurial, elle est également membre de 100 000 entrepreneurs et du Club Entrepreneurs.

Un accompagnement sur
4 temps clés

Une approche patrimoniale active et personnalisée
pour organiser, optimiser et faire évoluer votre patrimoine
avec lisibilité et cohérence

Premier échange de découverte

Un échange destiné à faire le point sur votre situation, vos attentes et vos priorités.

Rendez-vous de conseil

Rendez-vous au cours duquel nous vous présentons des orientations patrimoniales adaptées à vos objectifs.

Temps dédié à la mise en œuvre

Un entretien pour vous accompagner dans le choix et le déploiement des solutions retenues.

Suivi régulier dans la durée

Afin d'ajuster la stratégie en fonction de l'évolution de votre situation et du contexte fiscal, économique ou réglementaire.

  • Pas de facturation des honoraires pour les personnes physiques
  • Honoraires calculés sous forme d'un forfait pour les personnes morales
  • Commission sur les produits financiers (obligation réglementaire)

6 engagements
qui font notre différence

  1. Un cabinet à taille humaine. Nous faisons volontairement le choix d’accompagner un nombre limité de clients au cabinet et en visio afin de garantir une disponibilité, une qualité d’écoute et un suivi que seule une relation de proximité permet.
  2. Votre situation évolue, votre stratégie aussi. Une veille constante et des bilans réguliers dans l'année nous permettent d'ajuster votre stratégie face aux évolutions personnelles, fiscales, juridiques, économiques ou réglementaires.
  3. Des décisions comprises, jamais imposées. Nous accordons une place essentielle à la pédagogie. Chaque mécanisme financier, budgétaire et immobilier vous est expliqué avec clarté pour vous permettre de décider en toute confiance.
  4. Une application pour un suivi transparent. Le cabinet s’appuie sur l’application Filianse. Un outil qui vous permet de vous projeter dans vos projets, de visualiser les étapes de votre accompagnement et de suivre vos investissements sur le long terme.
  5. Une expertise enrichie par un réseau de confiance. Nous nous entourons de notaires, avocats et partenaires financiers afin de vous offrir une vision globale et coordonnée de votre stratégie patrimoniale, en lien avec votre expert-comptable.
  6. La même exigence pour chaque client. Qu’il s’agisse d’un premier investissement ou d’un patrimoine plus important, nous accordons la même attention, la même rigueur et le même niveau d’accompagnement à chacun de nos clients.

Notre bienveillance pédagogie respect écoute passion au service de vos projets de vie

Quelques chiffres

0 années

depuis l'ouverture du cabinet en 2018

20 ans

d'expérience en finance de marché et investissements

60 clients suivis

notre limite pour assurer une qualité de suivi exemplaire

100 %

des clients sont suivis régulièrement

Nos clients en parlent

J' ai toute confiance en Eugénia qui fait un travail de préparation très rigoureux de nos entretiens et exprime avec clarté et respect ses conseils très documentés .

Anne Denis - Avis Google -

Je suis très satisfaite des conseils d'Eugénia concernant ma gestion de patrimoine. Son écoute, sa bienveillance et son adaptabilité sont précieuses. Si vous n'y comprenez rien aux placements financiers, elle sait tout vous expliquer avec des mots simples. C'est pourquoi je la recommande vivement !

Patricia Gerwer - Avis Google -

Eugenia est très consciencieuse et méticuleuse ; elle m'a aidée à mieux comprendre mes options et à découvrir de nouvelles opportunités d'investissement dont j'ignorais l'existence. Elle est à l'écoute, très patiente et c'est un vrai plaisir de travailler avec elle comme conseillère. Je recommande vivement ses services !

Onorina Jomir - Avis Google -

Mme Delgado, toujours engagée et investie après des personnes qu'elle accompagne. Excellente professionnelle, rassurante, pédagogue.
Merci.

J. Mouton - Avis Google -

J’ai beaucoup apprécié l’attention qu’Eugenia a porté à notre dossier familial. Son sérieux et ses compétences ont été hautement appréciés. C’est un plaisir de suivre ses conseils et je ne peux que recommander ses prestations.

Thierry Bureau - Avis Google -

Je recommande tout particulièrement Mme Delgado et ses pertinents conseils. Elle prend le temps d expliquer les différents produits avec beaucoup d écoute et de disponibilité. Je me suis sentie accompagnée tout au long de mon projet. Encore merci !

ALEXANDRA FERREIRA - Avis Google -

Eugenia est très bonne conseillère, elle est à l'écoute de ses clients/prospects et prend le temps de bien comprendre les objectifs de chacun.
Ses explications sont claires et pédagogiques et elle suit dans la durée les projets financiers.
Un Grand Merci à elle !

Pierre Btn - Avis Google -

Je suis suivie par Arômes Patrimoine maintenant depuis plus d'1 an et je suis très satisfaite de l'accompagnement. Toujours disponible et des conseils pertinents avec une relation de confiance qui s'est installée avec ma conseillère. Je recommande vivement.

Christina Waiss - Avis Google -

Eugénia est une très grande professionnelle qui est à l'écoute de ses clients. Elle m'accompagne et me conseille ainsi que mes clients. Je recommande !!!

Stéphane Vernet - Avis Google -

Je tiens à exprimer ma pleine satisfaction quant aux services fournis par Eugenia . Son expertise ont été des atouts précieux pour la gestion de mon patrimoine. Je recommande vivement ses services à toute personne cherchant un conseiller compétent et dévoué.

Giovanni COSOLETO - Avis Google -

Très sérieuse, professionnelle et agréable. Des conseils pertinents et adaptés à nos situations personnelles et professionnelles. Une connaissance fine des produits et du secteur. Très agréable et à l'écoute. Nous a permis de définir et structurer notre stratégie patrimoniale.

Zoe Lagarde - Avis Google -

Une grande disponibilité et de l'écoute. Merci Eugénia pour votre professionalisme.

Belinda MJ. Brown - Avis Google -

A l'écoute, Eugénia a su me conseiller et m'accompagner dans mon projet. Mille mercis!

Lisette Da Silva - Avis Google -

J'ai la chance d'être accompagné et conseillé par Eugenia pour mes placements et la gestion de mon patrimoine ! De très bons conseils et à l'écoute, je recommande très vivement Arômes Patrimoine.

Benjamin Bureau - Avis Google -

Excellents conseils, professionalisme, sens de l’écoute et du service, j’ai confié mon patrimoine en toute confiance à Mme Delgado et j’en suis ravie. Grand merci à elle !

Pascale Bureau - Avis Google -

Je recommande vivement Eugenia
Une grande connaissance financière et juridique, elle est l’écoute de mes besoins de mes envies, de mes projets pour l’avenir une belle confiance c’est installé. m’accompagnant avec justesse et répondant avec clarté à mes interrogations tant en placements qu’en gestion du quotidien
Merci Eugenia pour cet accompagnement très positif dans la gestion de mon patrimoine.

Babeth Sagon - Avis Google -

Je vous recommande fortement les conseils d'Eugenia. Que vous soyez novice ou non, quelque soit le montant de votre épargne, Eugenia vous guidera avec pédagogie vers vos objectifs que vous avez définit. Son expertise , son écoute et ses qualités humaines sont plus qu'appréciables. N'hésitez pas à la contacter!

PA N. - Avis Google -

Très sérieuse, professionnelle et à l'écoute.
A de tres bon conseils.

Héloïse Custodio - Avis Google -

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Mercredi sur rendez-vous
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de 8h30 à 21h30
Vendredi
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