Immobilier
Développer un patrimoine concret et performant

L’investissement immobilier demeure un pilier majeur d’une stratégie patrimoniale. Il peut permettre de conjuguer valorisation du capital, revenus locatifs et optimisation fiscale, selon les dispositifs retenus et les objectifs poursuivis.

  • Immobilier locatif : Acquérir un bien destiné à la location afin de générer des revenus réguliers et de construire progressivement un patrimoine.
  • SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) : Accéder à l’immobilier diversifié sans gestion directe, grâce à une solution pilotée par des professionnels.
  • Immobilier démembré : Investir dans un bien avec une décote, tout en maîtrisant certains impacts fiscaux et patrimoniaux.

Nous identifions les opportunités immobilières les plus pertinentes au regard de votre situation, de votre horizon d’investissement et de vos objectifs patrimoniaux.

Placements financiers
Valoriser et sécuriser votre épargne

Les solutions de placement financier constituent un levier essentiel pour développer votre épargne tout en adaptant le niveau de risque à votre situation. Nous vous guidons dans l'identification des supports d'investissement les plus pertinents, en tenant compte de vos objectifs, de votre profil et de votre horizon de placement.

  • Assurance-vie : Une solution souple permettant de rechercher du rendement, de sécuriser une partie de l'épargne et d'organiser la transmission.
  • Contrat de capitalisation : Un outil patrimonial complémentaire, utile pour diversifier son épargne et optimiser certains aspects fiscaux et successoraux.
  • Plan d'Épargne Retraite (PER) : Une solution dédiée à la préparation de la retraite, avec la possibilité de bénéficier d'un cadre fiscal avantageux.
  • Groupement Forestier d'Investissement (GFI) : Un placement orienté vers la forêt, associant diversification patrimoniale, dimension durable et avantages fiscaux potentiels.
  • Private Equity : Une approche permettant d'investir dans des sociétés non cotées afin d'élargir les sources de diversification du patrimoine.
  • Fonds d'Investissement de Proximité (FIP) : Un dispositif visant à financer des entreprises régionales, tout en pouvant ouvrir droit à des avantages fiscaux selon la réglementation en vigueur.

Chaque solution est étudiée au regard de votre profil investisseur, de vos priorités patrimoniales et de la durée envisagée pour votre placement.

Fiscalité
Réduire ses impôts en structurant son patrimoine

Réduire son imposition ne signifie pas uniquement payer moins d’impôts, mais aussi optimiser son patrimoine avec des dispositifs performants.

  • Loi Denormandie : Réduction d’impôt pour l’achat et la rénovation de biens anciens dans des zones en revitalisation.
  • GFI Forêts : Investissement responsable permettant une exonération d’IFI et des réductions d’impôt.
  • Investissement PME : Soutenir l’économie locale avec des dispositifs fiscaux avantageux.
  • Loi Girardin : Investissement ultramarin offrant des réductions d’impôt immédiates.
  • Fonds d’Investissement de Proximité (FIP) : Investissement dans les petites et moyennes entreprises pour réduire votre impôt sur le revenu.
  • Plan d’Épargne Retraite (PER) : Une double optimisation fiscale pour préparer votre avenir et réduire votre impôt sur le revenu.

Nous vous accompagnons pour choisir le dispositif fiscal le plus adapté à votre profil.

Solutions pour les entreprises
Soutenir les dirigeants dans leurs décisions patrimoniales

Les chefs d'entreprise doivent composer avec des enjeux patrimoniaux spécifiques, à la croisée de leur activité professionnelle et de leur situation personnelle. L'objectif est de protéger l'entreprise, d'optimiser la fiscalité et de préparer sereinement l'avenir du dirigeant.

  • Prévoyance pour les dirigeants : Mettre en place des protections adaptées pour préserver l'activité et sécuriser le dirigeant face aux aléas.
  • Épargne salariale : Valoriser la rémunération globale, associer les collaborateurs à la performance et renforcer leur fidélisation.
  • UP Tréso : Optimiser la trésorerie disponible de l'entreprise en recherchant des solutions de placement adaptées à son niveau de liquidité et à ses objectifs.
  • PER pour les entreprises : Proposer un cadre de retraite complémentaire avantageux pour le dirigeant et les salariés.
  • Article 39 pour les présidents de SAS : Étudier la mise en place d'un régime de retraite supplémentaire adapté aux profils dirigeants.

Nous vous aidons à organiser vos intérêts professionnels et personnels grâce à des solutions cohérentes avec votre statut, vos priorités et vos perspectives de développement.